Взаимодействие банков с органами финансового надзора
ВВЕДЕНИЕ3ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА81.1. Сущность, необходимость, роль взаимодействия банков с органами финансового надзора81.1.1. Понятие взаимодействия банков с органами финансового надзора101.1.2. Сущность, предпосылки и необходимость взаимодействия банков с органами финансового надзора121.1.3. Роль взаимодействия финансового и банковского надзора151.2. Классификация направлений взаимодействия и его актуализация для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем181.3. Международные организационно-правовые основы сопряженности деятельности банков с надзорными финансовыми органами в аспекте противодействия легализации «грязных денег»241.3.1. Принятие Россией Международных Конвенций241.3.2. Документы Базельского Комитета251.3.3. Вольфсбергские принципы34ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА362.1. Взаимодействие с целью недопущения криминальных капиталов в банки при регистрации и лицензировании362.2. Взаимодействие на стадиях выявления нарушений382.2.1. Анализ организации внутреннего контроля в кредитных организациях402.2.2. Задачи и функции Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу492.2.3. Организация проверок с использованием отчетности и на месте502.2.4. Санкции за невыполнение банками законодательства по борьбе с отмыванием «грязных» денег542.3. Зарубежный опыт и его адаптация в России552.3.1. Сравнительный анализ по странам законодательных требований по идентификации клиентов552.3.2. Взаимодействие банков с органами финансового надзора67ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ УЛУЧШЕНИЯ СОВМЕСТИМОСТИ И СОПРЯЖЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ БАНКОВСКОГО И ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА743.1. Проблемы усиления совместного надзора за офшорными банками743.2. Перспективы развития стандартизации информации и технической оснащенности Комитета Российской Федерации и Банка России773.2.1. Особенности информационных технологий Банка России773.2.2. Система организации сбора и обработки информации в Комитете Российской Федерации по финансовому мониторингу79ЗАКЛЮЧЕНИЕ83Правовые нормативные документы92Список литературы95Приложения96Снижению банковских рисков и повышению доверия к кредитным организациям будет способствовать принятый в августе 2001 года Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».ВВЕДЕНИЕНастоящая диссертация посвящена исследованию основ и принципов организации взаимодействия банков (в том числе, Банка России и коммерческих банков) с органами финансового надзора. Рассматриваются научно-практические аспекты данного взаимодействия под призмой необходимости четкой координации действий финансово-надзорных органов между собой в соответствии с их полномочиями. Именно взаимодействие органов финансового надзора и Банка России, являющегося надзорным органом для кредитных организаций, представляется одним из приоритетных направлений всей системы финансового надзора на этапе стабилизации российской банковской системы и в условиях ее глубокой интеграции в мировое сообщество. Основными целями дельнейшего развития банковского сектора [26] признаны, помимо прочего, предотвращение использования кредитных организаций в недобросовестной коммерческой практике. Поэтому актуальность этого вопроса не оставляет сомнений и требует более внимательного подхода при формировании государственной политики в отношении банковского сектора.Поскольку в современной литературе, посвященной вопросам финансов, определение «органов финансового надзора» зачастую размыто и не отражает четкого понимания их функций взаимодействия с банками и предназначения, в данном исследовании в понятие таковых включены государственные органы власти связанные с финансовой деятельностью и принимающие непосредственное участие в формировании государственной финансовой политики Российской Федерации. Представляется очевидным, что раскрытие данной темы по всем направлениям взаимодействия банков с финансово-надзорными органами не могло бы быть полностью отражено в одной диссертации из-за большого объема, выходящего за допустимые рамки данной работы, поэтому тема исследования посвящена более узкой специфики такого взаимодействия. А именно, в настоящем исследовании речь пойдет о взаимодействии банков с органами финансового надзора с целью предупреждения, выявления и пресечения деятельности отдельных экономических субъектов, вовлекающих банковскую систему в криминальную деятельность и использующих ее в целях отмывания преступных доходов. В частности, будут рассмотрены аспекты эффективной организации работы Банка России и кредитных организаций в данном направлении, в том числе по формированию оптимальной системы внутрибанковского контроля и использованию информационно-технологических разработок.Актуальность написания работы по данной теме возникла вследствие последних законодательных инициатив в Российской Федерации, напрямую затрагивающих деятельность кредитных организаций в области противодействия легализации преступных доходов. В отношении банковского сектора государство в краткосрочной перспективе должно обеспечить развитие законодательных норм и правоприменительной практики, препятствующих использованию банковского сектора для проведения противоправных операций и сомнительных сделок, включая отмывание доходов, полученных преступным [там же].Эпоха постмодернизма и становление информационного общества в России предъявляет банковской системе повышенные требования для недопущения ее использования в качестве проводника финансовых средств преступного мира. В российском законодательстве понятием легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, является придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления [6], что соответствует терминологии, применяемой в международной практике. Сегодня уже можно говорить о глобальных последствиях отмывания преступных доходов для мировой экономики. По данным МВФ сово...
Другие файлы:
Роль Федеральной службы финансово-бюджетного надзора в контроле за целевым использованием бюджетных средств
Понятие государственного финансового контроля, его сущность, цели и органы. Полномочия Федеральной службы финансово-бюджетного надзора, ее деятельност...
Направления банковского надзора
Содержание и принципы банковского надзора, поддержание стабильности банковской системы и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Критерии определени...
Сущность, задачи и организация банковского регулирования и надзора как важнейших направлений деятельности современного государства
Правовые основы, цели и задачи банковского регулирования и надзора. Полномочия и основные сферы регулирования и надзора Банка России. Виды банковского...
Банковская деятельность и государственный банковский надзор
Понятие государственного банковского надзора, роль органов надзора за банками. Осуществление Центральным Банком России функции регулирования и надзора...
Развитие банковской деятельности в сфере корпоративной социальной ответственности
Основные направления, принципы и задачи корпоративной социальной ответственности. Взаимодействие банков с органами власти и клиентами. Социально ответ...
