Принудительные меры воздействия, применяемые Банком России к кредитным организациям за нарушение законодательства и нормативных требований Банка России
Тема 5. Принудительные меры воздействия, применяемые Банком России к кредитным организациям за нарушение законодательства и нормативных требований Банка РоссииПлан контрольной работыВведение 1. Нормативно-правовая база принудительного антикризисного управления в кредитных организациях. 2. Перечень и характеристика мер принудительного антикризисного управления.3. Характеристика процедуры введения внешнего управления в кредитной организации.Заключение Список использованных источниковВведение Проблема антикризисного управления является сравнительно новой для российских банков. Впервые отечественные банки столкнулись с кризисом ликвидности на межбанковском рынке в августе 1995 года. В результате многие из них лишились лицензий. Наибольший импульс к изучению данной проблемы был дан кризисом августа 1998 года. Законодательным собранием и Банком России была разработана и принята нормативная база по банкротству, реструктуризации и финансовому оздоровлению, создано Агентство по реструктуризации кредитных организаций.Антикризисное управление кредитными организациями представляет собой самостоятельную область знаний, фиксируемую специальными нормативными актами, а также наличием собственного специфического предмета исследования.Предметом изучения антикризисного управления кредитными организациями являются формы, методы антикризисных процедур, применяемых в отношении кредитных организаций-должников для целей их финансового оздоровления или ликвидации.1. Нормативно-правовая база принудительного антикризисного управления в кредитных организацияхРоссийский законодатель подробно регламентирует принудительные меры (санкции) по отношению к кредитным организациям, что объяснимо необходимостью установления оснований и пределов применения санкций к кредитным организациям. Детальным образом меры и порядок их применения регламентированы в нормативных актах Банка России. В частности необходимо выделить следующие акты:- Инструкция N 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» (с изменениями от 14 ноября 1997 г., 15 января, 13 апреля, 2 июня, 30 ноября 1998 г., 8 октября 1999 г., 5 апреля 2000 г., 29 мая, 31 августа 2001 г., 11 января 2002 г., 16 января, 19 марта, 23 июля 2004 г.);- Инструкция о порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы от 11 сентября 1997 г. N 65 (утв. приказом ЦБР от 11 сентября 1997 г. N 02-394) (с изменениями от 19 декабря 1997 г., 28 сентября 1999 г., 1 декабря 2003 г., 16 января 2004 г.);- Методические рекомендации по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Письмом ЦБР от 13 июля 2005 г. N 98-T).Надзорные органы Банка России применяют к кредитным организациям меры воздействия двух типов:- предупредительные;- принудительные.Конкретный состав применяемых мер воздействия может включать как меры воздействия только одного типа (предупредительные либо принудительные), так и сочетать меры воздействия разных типов.Выбор мер воздействия, производится надзорными органами самостоятельно с учетом:- характера допущенных кредитной организацией нарушений;- причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений;- общего финансового состояния кредитной организации;- положения кредитной организации на федеральном и региональном рынке банковских услуг.2. Перечень и характеристика мер принудительного антикризисного управленияПринудительные меры воздействия применяются в отношении кредитной организации в тех случаях, когда это вытекает из характера допущенных нарушений с учетом того, что применение одних только предупредительных мер воздействия не приносит или не может обеспечить надлежащую корректировку деятельности кредитной организации.Как следует из содержания ст.74 Закона «О ЦБ РФ» основаниями для применения принудительных мер являются: - «нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации» (ч.1 ст.74 Закона);- «неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков)» (ч.2 ст.74 Закона).Законом предусмотрены следующие принудительные меры воздействия:- штрафы;- требование об осуществлении кредитной организацией мероприятий по ее финансовому оздоровлению, в том числе включая требование о предоставлении и выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;- требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала кредитной организации в соответствие с пунктом 3 статьи 12 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;- требование о реорганизации кредитной организации, в том числе включая требование о предоставлении и выполнении плана мероприятий по реорганизации;- ограничение проведения кредитными организациями отдельных операций на срок до шести месяцев;- запрет на осуществление кредитными организациями банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года;- запрет на открытие филиалов на срок до одного года;- запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;- требование о замене руководителей кредитной организации;- назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией;- отзыв лицензии на осуществление банковских операций.Рассмотрим подробным образом каждую из мер принудительного воздействия.Штрафы.Штраф - денежное взыскание, налагаемое на кредитную организацию в соответствии с устан...
Другие файлы:
Организация депозитной политики Центрального Банка
Характеристика требований к кредитным организациям - контрагентам Банка России. Депозитные операции, проводимых через территориальные учреждения и с и...
Иные меры уголовно-правового воздействия и их соотношение с наказанием
Понятие, виды и цели применения иных мер уголовно-правового воздействия. Категории лиц, к которым применяются принудительные меры медицинского характе...
Кредитование Банком России коммерческих банков
Структура кредитной системы может определяться двумя способами. Функционально кредитная система - это совокупность кредитных отношений, форм и методов...
Место Центрального Банка в экономике страны, его задачи и функции
Статус Банка России: структура, департаменты и территориальные подразделения; полномочия по отношению к кредитным организациям; инструменты денежно-кр...
Контрольно-надзорные функции Банка России
Актуальность выбранной темы, обусловлена необходимостью в детальном изучении особенностей банковского надзора, валютного контроля и регулирования, опр...
