Основы деятельности, функции и задачи, структура и компетенция Центрального банка Российской Федерации. Анализ инструментов денежно-кредитной политики и их использование. Развитие и совершенствование финансовой и национальной платежной систем государства.
Краткое сожержание материала:

Размещено на

Размещено на

Оглавление

Введение

1. Основы деятельности банка России

1.1 Функции и задачи банка России

1.2 Структура банка России

1.3 Компетенция центрального банка России

2. Анализ деятельности центрального банка на современном этапе

2.1 Анализ инструментов денежно-кредитной политики и их использование

2.2 Реализация денежно-кредитной политики

3. Развития банка России на современном этапе

Заключение

Приложения

Введение

Актуальность данной темы заключается в том, что Банк России является ядром всей финансовой системы государства и его влияние на экономику и на динамику ключевых макроэкономических показателей является определяющим. Банк России выступает официальным проводником денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования экономики. Поэтому эффективная деятельность Центрального банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики. Функционирование финансовой системы государства не может не касаться его граждан, тем более проживающих в России. Вряд ли найдётся хотя бы одно предприятие, учреждение или организация, где бы ни обсуждались какие либо финансовые проблемы государства, новации Правительства и Центрального банка РФ. Потребность в Центральных банках возникла в связи с развитием товарно-денежных отношений на рубеже перехода от феодализма к капитализму около трехсот лет назад (один из первых центральных банков - Шведский Риксбанк образован в 1668 г.). В XX в. понимание значения роли Центрального банка для всего хозяйственного оборота страны становится всеобщим и Международная финансовая конференция, состоявшаяся в Брюсселе в 1920 году, записала, что в странах, где не существует Центрального банка, его следует создать. С помощью экономического и административного воздействия в процессе проведения денежно-кредитной политики Банк России способствует укреплению и развитию экономики.

Банк России занимает особое положение среди всех юридических лиц, занятых управлением или хозяйственной деятельностью. Представляя собой, орган государственного управления, Банк России выступает как коммерческий банк, хотя получение прибыли не служит целью деятельности Центрального Банка РФ. Он представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчётно-кассовые центры (РКЦ), вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения, хранилища, А также другие предприятия, организации и учреждения, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банков (территориальные главные управления являются обособленными подразделениями, осуществляющими и часть его функций на определённой территории). Территориальные учреждения подчиняются Банку России и ему подотчётны. Задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяется положением об этих учреждениях, утверждаемым Советом директоров. Для осуществления своих функций Банк России имеет право запрашивать и получать у банков необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации.

Таким образом, целью данной работы является рассмотрение института Центрального банка и его компетенция и структура.

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

1. Рассмотреть функции и структуру Банка России.

2. Выделить компетенции Банка России.

3. Провести анализ деятельности Банка России в области денежно-кредитной политики.

Проблема определения статуса Центрального банка Российской Федерации и толкования его полномочий является предметом постоянных дискуссий. В частности, к этим вопросам обращались А.Б. Агапов, Н.М. Артеменко, А.Г. Братко, А.Ф. Бадтиев, Я.А. Гейванов, С.А. Голубев, И.Г. Дашкова, Л.Г. Ефимова, Л.Т. Казакбиева, А.В. Кашанин, Т.В. Кашанина, О.М. Олейник, Е.Н. Пастушенко, СВ. Рыбакова, В.М. Столяренко, Г.А. Тосунян, И.В. Целыковский, СО. Шохин и другие.

1. Основы деятельности банка России

1.1 Функции и задачи Банка России

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР. Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России.

С самого момента создания Центрального банка РФ не утихают дискуссии среди ученых-правоведов на предмет его правового статуса. Причина кроется в том, что этот правовой статус характеризуется определенной двойственностью: с одной стороны Центральный банк РФ является юридическом лицом, осуществляет банковские операции, получает прибыль Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.11.2010) // Собрание законодательства РФ, 15.07.2002, N 28, ст. 2790. (хотя получение прибыли не является целью его деятельности) и является таким же субъектом банковской системы, равно как и коммерческие банки; с другой стороны Центральный банк РФ наделен государственно-властными полномочиями, осуществляет нормативное регулирование, надзор за функционированием кредитных организаций и т.д. Обратимся к ст. 1 Закона о ЦБ РФ: "Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления", то есть законодатель, по сути, напрямую не дает Банку России статуса государственного органа власти, но фразой "независимо от других..." явно указывает на его принадлежность. Причем осуществляемые функции и полномочия скорее относят его к органам государственной власти, нежели к кредитной организации.

Итак, двойственный правовой статус Центрального банка РФ определяет его двойная сущность: Центральный банк РФ - орган государственной власти или Центральный банк РФ как юридическое лицо (какую организационно-правовую форму он имеет).

В соответствии со статьей 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:

1. Эмиссия наличных денег и их организация обращения. Центробанк обладает монопольным правом выпуска денег в обращении. Он располагает резервными фондами и оборотной кассой. Перевод денег из оборотной кассы в резервные фонды - это изъятие денег из обращения, из резервных фондов в оборотную кассу - это выпуск денег в обращение. Совет директоров принимает решение о выпуске в обращение новых банкнот и монеты и об изъятии старых, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. В целях организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации на Банк России возлагаются следующие функции:

- прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты, создание их резервных фондов;

- установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

- установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения;

- определение порядка ведения кассовых операций. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. - М.: Спарк, 2009. - с. 56

2. Проведение мероприятий денежно-кредитной политики. Цель денежно-кредитной политики - регулирование экономики посредством воздействия на состояние совокупного денежного оборота, он включает в себя наличную денежную массу в обращении и безналичные деньги, находящиеся на счетах в банках. Денежно-кредитная политика ЦБ представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов. Она направлена либо на стимулирование денежно-кредитной эмиссии - кредитная экспансия (оживление конъюнктуры в условиях падения производства), либо на ограничение денежно-кредитной эмиссии в периоды экономических подъемов. ЦБ использует при проведении денежно-кредитной политики комплекс инструментов, которые различаются: 1) по форме их воздействия (прямые и косвенные); 2) по объектам воздействия (предложение денег и спрос на деньги); 3) по характеру параметров, устанавливаемых в ходе регулирования (количественные и качественные). Все эти методы используются в единой системе.

3. Регулирование официальной учетной ставки ЦБ. Учетная ставка используется ЦБ в операциях с коммерческими банками по учету краткосрочных государственных облигаций, коммерческих векселей и других ценных бумаг, отвечающих требованиям ЦБ и является оперативным инструментом государственного влияния на рынок ссудных капиталов (в зависимости от его состояния может меняться...