Национальная платежная система. Бизнес-энциклопедия.

М.: 2013. —
424 с.

Методология строительства и организации
функционирования платежных систем национального масштаба на основе мирового
опыта, особенности функцио нирования SWIFT в России, описание и опыт
международных карточных систем, платежная система Банка России и коммерческих
банков, расчеты на рынке ценных бумаг, комментарии специа листов к Федеральному
закону «О национальной платежной системе» и многие другие темы — все это есть в
предлагаемой бизнес-энциклопедии «Национальная платежная система».

Книга ориентирована на специалистов, работающих в
различных сферах, — сотрудников банков, платежных систем, специалистов по ценным
бумагам, сотрудников процессинговых центров, а также на всех, кто интересуется
тематикой функционирования платежных систем в мире и в России. Авторский
коллектив книги — специалисты-практики: сотрудники коммерческих банков, других
коммерческих структур — участников платежного рынка, государственных
регулирующих органов, российских и мировых платежных систем, финансовых
институтов.

          Оглавление
Предисловие 5
Глава 1. Банк международных расчетов о национальных платежных системах 7
1 1 Банк международных расчетов Европейские международные финансовые институты 8
1 2 Понятие и структура национальной платежной системы 11
1 3 Развитие национальных платежных систем 20
1 4 Платежные системы для крупных сумм 39
1 5 Розничные платежные системы 47
Глава 2. Национальные платежные системы и SWIFT 56
2 1 Использование SWIFT в национальных платежных системах 56
2 2 Стандарты SWIFT 59
2 3 Использование SWIFT в России 61
2 4 Организационная структура российских пользователей SWIFT — РОССВИФТ 62
2 5 Осуществление платежей и расчетов в рублях с использованием SWIFT 64
2 6 Доступ корпораций в SWIFT 65
2 7 Коллективное подключение к SWIFT 67
Глава 3. Национальные платежные системы и международные карточные платежные системы 69
3 1 Международные карточные платежные системы 69
3 2 Интеграция МПС и НПС 91
Глава 4. платежные и расчетные системы Российской Федерации 103
4 1 Банковская система Российской Федерации 103
4 2 Платежи и расчеты в Российской Федерации 106
4 3 Денежные переводы и платежные агенты 109
4 4 Платежная система Банка России 111
4 5 Частные платежные системы 114
4 6 Платежная система Сбербанка России 118
4 7 Платежная система Федерального казначейства 123
4 8 Платежная система Почты России 125
Глава 5. платежные инструменты и технологии 128
5 1 Денежные средства и платежные инструменты 128
5 2 Наличные деньги 130
5 3 Расчетные документы 136
5 4 Платежные карты 142
5 5 Электронные деньги 146
5 6 Мобильные платежные технологии 151
Глава 6. Расчетная система организованного рынка ценных бумаг 157
6 1 Понятие и структура ОРЦБ 158
6 2 Правовое положение расчетного центра ОРЦБ 164
6 3 Ограничение рисков в деятельности РЦ ОРЦБ 167
6 4 Правовое положение участника РЦ ОРЦБ 168
6 5 Структура договорных отношений на ОРЦБ 171
6 6 Виды банковских и внутрибанковских счетов, используемых в расчетах на ОРЦБ, и их режимы 174
6 7 Внутрибанковские счета 178
6 8 Торговые и клиринговые банковские счета 179
6 9 Особенности проведения расчетов на рынке государственных ценных бумаг 182
6 10 Организация расчетов на фондовом рынке 185
6 11 Участие РЦ ОРЦБ в проведении расчетов на валютном рынке 191
6 12 Перспективы построения платежной системы, предусматривающей переводы денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах 193
Глава 7. Электронные деньги и мобильные платежи — методология использования внутри коммерческого банка 195
7 1 Порядок деятельности оператора электронных денежных средств 196
7 2 Порядок предоставления клиентам ЭСП и осуществления перевода 197
7 3 Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 202
Глава 8. Безопасность и надежность функционирования платежных технологий 211
8 1 Парадигма информационной безопасности для национальной платежной системы 211
8 2 Принципы обеспечения информационной безопасности национальной платежной системы 229
8 3 Модельные решения и стандарты обеспечения информационной безопасности 238
8 4 Организационная основа безопасности и надежности НПС 268
Глава 9. технологии аутентификации для обеспечения безопасности платежей 271
9 1 Вопросы идентификации и аутентификации 273
9 2 Перспективные решения Мобильный банкинг 280
Глава 10. Закон о Нпс: структура и комментарии 287
10 1 Что представляет собой НПС с точки зрения Закона 287
10 2 Комментарии к статьям Закона об НПС 301
Глава 11. Развитие национальной платежной системы в долгосрочной перспективе 323
11 1 Тенденции развития и современное состояние НПС 323
11 2 Дизайн и функциональность НПС 324
11 3 Архитектура НПС 330
11 4 О средствах дистанционного доступа к сервисам 332
11 5 Национальная система электронных взаимодействий 337
11 6 Национальная инвойсинговая система (НИС) 340
11 7 Национальная система розничных платежей 346
Глава 12. Эволюция правового обеспечения применения инновационных технологий в российской Нпс 357
Приложение ФЗ от 27 06 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» 363